یک تحقیق تکاندهنده پرده از یک شبکه مالی زیرزمینی در حال رشد در کانادا برداشته است، جایی که ارزهای دیجیتال به مقادیر هنگفتی پول نقد غیرقابل ردیابی تبدیل میشوند و مقررات فدرال را کاملاً دور میزنند. این خدمات غیرقانونی در حال ایجاد یک اقتصاد موازی و خاموش هستند که تهدیدی جدی برای امنیت ملی و یکپارچگی مالی کشور محسوب میشود.
در شهرهای بزرگ کانادا، از تورنتو تا مونترال، بیش از ۲۰ کسبوکار ثبتنشده تبدیل کریپتو به پول نقد، آشکارا فعالیت میکنند. گزارشی از CBC موارد نگرانکنندهای از این عملیات را برجسته کرده است. در یک مورد، یک کسبوکار در تورنتو در ازای انتقال کریپتو، مبلغ ۱۹۰۰ دلار پول نقد تحویل داده و تنها یک عکس از یک اسکناس ۵ دلاری را به عنوان تنها مدرک تأیید هویت درخواست کرده است. این روش به طور آشکار قوانین کانادا را که احراز هویت کامل را برای هر تراکنش بیش از ۱۰۰۰ دلار الزامی میداند، نادیده میگیرد.
مقیاس این عملیات حیرتانگیز است. یک صرافی مستقر در اوکراین به نام 001k که در آژانس اطلاعات مالی کانادا (FINTRAC) ثبت نشده، پیشنهاد تحویل ۱,۰۰۰,۰۰۰ دلار پول نقد در مونترال را داده است. یک سرویس دیگر نیز پیشنهاد پرداخت ۸۹۰,۰۰۰ دلار پول نقد مشابهی را مطرح کرده بود. این مبادلات از طریق اپلیکیشنهای پیامرسان رمزنگاریشده مانند تلگرام و بدون درخواست هیچگونه مدرک شناسایی شخصی انجام شده و کانالی عالی برای جریانهای مالی ناشناس ایجاد کرده است.
این روزنهها عملاً یک مسیر پولی غیرقابل ردیابی ایجاد میکنند که آژانسهای اطلاعات مالی قادر به دنبال کردن آن نیستند. هنگامی که داراییهای دیجیتال مانند تتر بدون هیچگونه ثبت و سابقهای به پول نقد فیزیکی تبدیل میشوند، شفافیت بلاکچین بیمعنی میشود. نهادهای اجرای قانون در این نقطه خروج حیاتی، تمام دید خود را از دست میدهند و ردیابی مبدأ یا مقصد وجوه غیرممکن میشود. کارشناسان هشدار میدهند که این خدمات برای پولشویی، تأمین مالی فعالیتهای غیرقانونی و فراهم کردن امکان جابجایی مبالغ هنگفت پول توسط شبکههای جرایم سازمانیافته به داخل و خارج از کشور، ایدهآل هستند.
شرکتی در تورنتو که در معامله ۱۹۰۰ دلاری دخیل بود، بعداً ادعا کرد که یک مدیر خودسر این معامله را خارج از دفاتر رسمی و با استفاده از وجوه شخصی انجام داده و کارمند صندوق از ماهیت غیرقانونی این مبادله بیاطلاع بوده است. با این حال، این موضوع یک آسیبپذیری حیاتی در سیستم را نشان میدهد.
در حالی که FINTRAC بر هزاران کسبوکار خدمات پولی ثبتشده نظارت دارد، منابع و اختیارات لازم برای کنترل مؤثر این بازار زیرزمینی رو به رشد را، به ویژه هنگام برخورد با اپراتورهای خارجی و پلتفرمهای ارتباطی رمزنگاریشده، در اختیار ندارد. این چالش مختص کانادا نیست. یک شرکت تحلیل کریپتو فاش کرد که خدمات مشابه در هنگکنگ به تنهایی در سال ۲۰۲۴ مبلغ خیرهکننده ۲.۵ میلیارد دلار را پردازش کردهاند. بدون اقدام نظارتی سریع و قاطع، کانادا در معرض خطر تبدیل شدن به یک قطب اصلی برای این جابجایی خاموش و غیرقانونی پول قرار دارد که کل چارچوب مبارزه با پولشویی این کشور را تضعیف میکند.
منبع: CoinJournal