آغاز یک دوره جدید مالی: تحول وال استریت با هوش مصنوعی
از زمان عرضه عمومی هوش مصنوعی مولد مانند ChatGPT، دنیای مالی دستخوش یک تغییر شگرف شده است. وال استریت رسماً وارد عصر هوش مصنوعی خود شده و از آزمایشهای پراکنده به سمت یکپارچهسازی کامل و گسترده هوش مصنوعی در سطح شرکتها حرکت کرده است. بانکها، صندوقهای پوشش ریسک، غولهای سرمایهگذاری خصوصی و مدیران دارایی همگی در رقابت برای بهرهبرداری از هوش مصنوعی جهت افزایش بهرهوری، خودکارسازی وظایف خستهکننده و کسب مزیت رقابتی هستند. این موج فناوری با ترکیبی از اشتیاق بیحد و حصر برای پتانسیلهای آن و بدبینی منطقی نسبت به تأثیرات واقعی و ریسکهای آن مواجه شده است.
پیوستن غولهای بانکی به رقابت تسلیحاتی هوش مصنوعی
بزرگترین مؤسسات مالی سرمایهگذاریهای سنگینی برای پیشتازی در این عرصه انجام میدهند. جیپی مورگان (JPMorgan) با بودجه فناوری عظیم ۱۸ میلیارد دلاری، در خط مقدم قرار دارد. گزارش شده است که جیمی دایمن، مدیرعامل این بانک، یکی از کاربران مشتاق ابزارهای داخلی هوش مصنوعی مولد بانک است که پس از استقرار اولیه برای بانکداران خصوصی، در اختیار بیش از ۲۰۰,۰۰۰ کارمند قرار گرفته است. هدف این بانک، گسترش این ابزارها برای ارائه نتایج و کارایی ملموس است.
به همین ترتیب، گلدمن ساکس (Goldman Sachs) این دوره را یک نقطه عطف حیاتی میداند. دیوید سولومون، مدیرعامل این شرکت، بر نقش هوش مصنوعی در تحول فرآیندهای اصلی مانند تهیه پیشنویس اسناد عرضه اولیه سهام (IPO) و تحقیقات تحلیلگران تأکید کرده است. این شرکت در حال ساخت مجموعهای از ابزارهای هوش مصنوعی برای توانمندسازی نیروی کار خود است. مورگان استنلی (Morgan Stanley)، یکی از همکاران اولیه OpenAI، با موفقیت یک ابزار داخلی توسعه داده که تاکنون بیش از ۲۸۰,۰۰۰ ساعت در زمان توسعهدهندگان نرمافزار خود صرفهجویی کرده است. در سیتیبانک (Citibank)، رهبری جدیدی برای تسریع استراتژی هوش مصنوعی منصوب شده که انتظار میرود تقریباً تمام وظایف شغلی در این بانک را بازآفرینی کند. با این حال، این پیشرفت با نگرانیهای امنیتی قابل توجهی همراه است؛ یک نظرسنجی اخیر نشان میدهد که ۸۰ درصد از رهبران بانکها نگرانند که نتوانند به اندازه کافی در برابر مجرمان سایبری مجهز به هوش مصنوعی از خود دفاع کنند.
صندوقهای پوشش ریسک: مزیت رقابتی هوش مصنوعی
در دنیای پرریسک و فوقالعاده رقابتی صندوقهای پوشش ریسک، برتری تکنولوژیکی امری حیاتی است. ظهور هوش مصنوعی باعث ایجاد یک تب استخدامی برای استعدادهای برتر کمی و هوش مصنوعی شده و به رقابت شدیدی منجر شده است. شرکتهایی مانند سیتادل (Citadel) و ورلدکوانت (WorldQuant) از هوش مصنوعی برای توانمندسازی سرمایهگذاران برتر خود استفاده میکنند. بریجواتر (Bridgewater)، بزرگترین صندوق پوشش ریسک جهان، یک صندوق کاملاً مبتنی بر هوش مصنوعی راهاندازی کرده که هدف آن تکرار کل فرآیند سرمایهگذاری با استفاده از یادگیری ماشین است. بالیاسنی (Balyasny Asset Management) رویکردی منحصربهفرد را با توسعه یک معادل هوش مصنوعی برای یک تحلیلگر ارشد جهت خودکارسازی تحقیقات و تحلیلها در پیش گرفته است. در همین حال، دی.ای. شاو (D.E. Shaw) با تشویق برنامهنویسان خود به ساخت ابزارهای سفارشی هوش مصنوعی مولد، فرهنگ نوآوری را ترویج میکند. علیرغم عجله برای استخدام، چالشهایی مانند تضادهای فرهنگی بین ماهیت محرمانه صندوقهای پوشش ریسک و روحیه همکاری جامعه تحقیقاتی هوش مصنوعی همچنان باقی است.
سرمایهگذاری خصوصی و مدیران دارایی: هوش مصنوعی برای معاملات هوشمندانهتر
شرکتهای سرمایهگذاری خصوصی در حال استقرار هوش مصنوعی برای تقویت قابلیتهای معاملهگری و تحلیل سرمایهگذاری خود هستند. گروه کارلایل (The Carlyle Group) در حال ارائه ابزارهای هوش مصنوعی به ۲,۳۰۰ کارمند جهانی خود برای بهینهسازی عملیات است. بلکاستون (Blackstone) از جستجوی مبتنی بر هوش مصنوعی برای افزایش بهرهوری کارمندان و کسب مزیت در بازار بیمه استفاده میکند. شرکت سوئدی EQT مدتهاست که از موتور هوش مصنوعی اختصاصی خود به نام Motherbrain برای شناسایی معاملات استفاده میکند و اکنون در حال ادغام هوش مصنوعی مولد برای تقویت بیشتر تواناییهای سرمایهگذاران خود است تا معاملهگران «سایبورگ» بسازد. مدیران دارایی مانند آلیانسبرناشتاین (AllianceBernstein) و بلکراک (BlackRock) نیز در حال پذیرش هوش مصنوعی برای ایجاد تحول در جریان کاری انتخابکنندگان سهام و مدیران پورتفولیو هستند و بازی سنتی و کند سرمایهگذاری بنیادی را تسریع میبخشند.
فینتکها و استارتاپها: سوخترسانی به آتش هوش مصنوعی
بخش فناوری مالی هم مصرفکننده و هم خالق هوش مصنوعی پیشرفته است. صرافی ارز دیجیتال کراکن (Kraken) از هوش مصنوعی مولد برای تسریع فرآیند بررسی دقیق (due diligence) برای یک قرارداد خرید ۱.۵ میلیارد دلاری استفاده کرد. شرکت بلاک (Block)، متعلق به جک دورسی، یک عامل کدنویس هوش مصنوعی آنچنان پیشرفته توسعه داده که از برخی مهندسان برتر انسانی خود بهتر عمل میکند و تصمیم گرفته این فناوری را به صورت منبعباز منتشر کند. اکوسیستم جدیدی از استارتاپها نیز برای پاسخگویی به تقاضای وال استریت در حال ظهور است. شرکتهایی مانند آکوان (Auquan)، ماکو ایآی (Mako AI) و روگو (Rogo) در حال توسعه عاملها و پلتفرمهای تخصصی هوش مصنوعی برای خودکارسازی تحقیقات تحلیلگران، کمک به دستیاران تازهکار سرمایهگذاری خصوصی و سادهسازی انطباق با مقررات هستند و سرمایهگذاریهای قابل توجهی از بازیگران بزرگ مالی جذب کردهاند.
وال استریت جدید: بازتعریف مشاغل و استعدادها
گسترش هوش مصنوعی به طور عمیقی در حال تغییر بازار کار در وال استریت است. این موضوع فقط به خودکارسازی وظایف محدود نمیشود؛ بلکه به ایجاد نقشهای شغلی کاملاً جدیدی مانند مدیران اجرایی هوش مصنوعی در شرکتهای پورتفولیو با حقوقی تا ۲ میلیون دلار میانجامد. نقش سنتی مهندس نرمافزار در حال تحول است و تأکید بیشتری بر تفکر استراتژیک و حل مسئله به جای کدنویسی تکراری وجود دارد. رهبران فناوری در گلدمن ساکس و سیتی اکنون به دنبال توسعهدهندگانی با مدرک علوم انسانی هستند و برای مهارتهای تفکر انتقادی از رشتههایی مانند فلسفه ارزش قائلند. عاملهای هوش مصنوعی خودمختار به عنوان دستیاران شخصی برای هر کارمند در حال توسعه هستند و برنامههای آموزشی برای تجهیز تحلیلگران به مهارتهای کدنویسی و علم داده بازنگری میشوند تا اطمینان حاصل شود که نسل بعدی متخصصان مالی با هوش مصنوعی آشنا هستند. این تحول سطح ورود به مشاغل ابتدایی را بالا میبرد اما همچنین نویدبخش آیندهای کارآمدتر و دادهمحور برای امور مالی است.
منبع: Business Insider